第三方支付进入反洗钱战局!

发布时间:2016-11-10 17:03:28
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摘要:今年正好是《反洗钱法》颁布十周年,而同样执行了十年的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(以下简称《办法》)也有了新的变化。据悉,《办法》开始修订,进入征求意见阶段。

  今年正好是《反洗钱法》颁布十周年,而同样执行了十年的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(以下简称《办法》)也有了新的变化。据悉,《办法》开始修订,进入征求意见阶段。

  据了解,修订稿中显示,非银支付机构正式纳入《办法》适用范围。此外,在大额交易的报告的标准中,金额起点从目前的当日单笔或者累积交易20万元降到5万元。

  第三方支付业务在蓬勃发展的同时,其背后隐藏的洗钱风险也变得日益突出,从人民银行发布的《2015年中国反洗钱报告》显示,人民银行共检查支付机构28家,处罚5家。对第三方支付平台的反洗钱监管问题,已成为反洗钱工作中不可回避的存在。

  第三方支付进入反洗钱战局!基于上述原因,新版修订稿的一大变化就是:明确的将非银行支付机构纳入大额交易和可疑报告责任范围。

  据《办法》修订稿第六章附则第二十五条显示,非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心等从事支付清算业务的机构报告大额交易和可以交易适用本办法,其中,第二十六条进一步明确了非银行支付机构的定义,即根据《非金融机构支付服务管理办法》规定取得《支付业务许可证》的支付机构。

  业内人士表示,第三方支付赖以起家的便捷转账正成为不法分子洗钱的新渠道,因此,央行早就想对第三方支付的资金流动实施监控,网络支付管理办法对虚拟账户的限制以及网联的即将成立都是出于类似的考虑。

  说到第三方支付,企业若想要开展该方面业务的话,就必须进行第三方支付许可牌照的申请,因第三方支付政策收紧问题,现下已尚未有新证予以核发,而欲开展该方面业务的企业多是采用收购拥有该方面牌照的公司来达到持有该证的目的,有关第三方支付牌照申办详情,请与在线专员联系。



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