[银行卡收单]POS收单存严重违规 通联支付和银联商务遭央行重罚

发布时间:2016-07-26 10:54:48
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摘要:由于在银行卡收单业务中存在严重违规现象,中国央行对通联支付网络服务股份有限公司(下称通联支付)、银联商务有限公司(下称银联商务)两家公司罚没款共计约4680万元,同时给予两家公司总公司及分公司负责人警告并处罚款。

    由于在银行卡收单业务中存在严重违规现象,中国央行对通联支付网络服务股份有限公司(下称通联支付)、银联商务有限公司(下称银联商务)两家公司罚没款共计约4680万元,同时给予两家公司总公司及分公司负责人警告并处罚款。

  银行卡收单业务 

    7月25日,中国央行公告称,在2016年3月至5月期间对通联支付和银联商务两家公司开展了银行卡收单业务检查。由于两家公司存在未落实商户实名制、变造银行卡交易信息、为无证机构提供交易接口、通过非客户备付金账户存放并划转客户备付金、外包服务管理不规范等严重违规现象,央行对通联支付依法没收违法所得303万元,处以罚款1110万元;对银联商务依法没收违法所得613万元,处以罚款2654万元。两家公司罚没款共计约4680万元。同时,给予两家公司总公司及分公司相关责任人警告并处罚款。

    此次被罚的两家公司,均为2015年排名前十的第三方支付平台。其中,通联支付是中国支付清算协会副会长单位、综合性支付服务企业、国内第三方支付企业中注册资本最为雄厚的企业之一。银联商务是专门从事银行卡受理市场建设和提供综合支付服务的机构、中国银联控股的从事银行卡收单专业化服务的全国性公司、人民银行确定的重点支付机构之一。此次央行对其进行检查,是因为收到相关社会举报。

    央行表示,下一步,将继续依据相关法规和支付结算违法违规行为举报奖励制度,发挥社会公众监督作用,持续加强支付结算市场监管,从严惩处支付结算违法违规行为,保障支付市场的持续、稳定和健康发展。

    央行公告全文如下:

    为整肃银行卡收单市场秩序,保障持卡人合法权益,根据社会举报,人民银行于2016年3月至5月期间对通联支付网络服务股份有限公司、银联商务有限公司开展了银行卡收单业务检查。

    经核查,上述两家公司存在未落实商户实名制、变造银行卡交易信息、为无证机构提供交易接口、通过非客户备付金账户存放并划转客户备付金、外包服务管理不规范等严重违规现象,举报情况基本属实。

    本着公正、公开原则,人民银行以事实为依据,以法律为准绳,综合考虑两家机构违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素,依据《中华人民共和国中国人民银行法》《非金融机构支付服务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》等法律制度,依法没收通联支付网络服务股份有限公司违法所得3,033,755.34元,处以罚款11,101,266.02元,对其总公司及4家分公司相关责任人给予警告并处罚款;依法没收银联商务有限公司违法所得6,134,255.55元,处以罚款26,537,022.20元,对其总公司及5家分公司相关责任人给予警告并处罚款。

    下一步,人民银行将继续依据相关法规和支付结算违法违规行为举报奖励制度,发挥社会公众监督作用,持续加强支付结算市场监管,从严惩处支付结算违法违规行为,保障支付市场的持续、稳定和健康发展。

 



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